미국 SPY, VOO, IVV, SPLG

오늘은 SPY, VOO, IVV, SPLG 등 미국S&P500 지수를 추종하는 ETF 중 미국에 상장된 상품에 대하여 알려 드리겠습니다.

SPY IVV VOO 이미지

 

4가지 대표적인 S&P500 ETF

S&P500 지수를 벤치마크 하는 ETF는 SPY, VOO, IVV 등이 있습니다.

 

아래의 표를 보시면 S&P500 지수를 기반으로 만들어졌지만, 한국과 미국에서 각각 판매 운용되는 대표적인 상품입니다.

 

구 분	상 품 명
한 국	TIGER, KODEX, ACE 미국S&P500 ETF 등
미 국	SPY(SPDR S&P500 ETF), IVV(iShares Core S&P500 ETF), VOO(Vanguard S&P500 ETF) SPLG(SPDR Portfolio S&P500 ETF SPLG) 등

 

SPY(SPDR S&P 500 ETF)

개요

SPY(SPDR S&P 500 ETF)는 세계에서 가장 큰 상장지수펀드(ETF) 중 하나입니다. 1993년 세계 최초의 ETF로 상장되어 글로벌 시장에서 ETF가 확산하는 계기가 되었습니다.

운용 내역

운용사는 State Street Corporation의 자회사인 SSGA가 SPY를 운용하고 있습니다.

 

시가총액은 약 5.4천억 달러 이상으로 유동성이 높으며 안정적인 거래량을 보이고 있습니다. 배당금은 분기별로 지급하며 수익률은 1.2% 수준입니다.

 

수수료는 0.09% 비교적 낮은 비용 구조로, 장기 투자자에게 매력적인 옵션입니다.

 

IVV (iShares Core S&P500 ETF)

개요

2000년에 상장되어 오랫동안 투자자들에게 인기를 얻고 있으며 세계 최대 자산 운용사인 Blackrock에서 운용하고 있습니다.

운용 내역

시가총액은 5.7천억 달러 이상을 상회하고 있으며 배당은 연 4회 분기별로 운용하고 있습니다. 최근 배당 수익률은 1.6% 수준입니다.

 

총보수는 0.03%로 보수율이 낮으며 장기 투자자들에게 매우 효율적인 ETF로 여겨지고 있습니다.

 

낮은 비용과 S&P500 지수의 꾸준한 성장을 추종하기 때문에 장기 투자자들에게 인기가 많습니다.

 

 

VOO (Vanguard S&P500 ETF)

개요

2010년 9월 상장되었으며 세계 최대 규모의 자산 운용사 중 하나인 Vanguard Group에 의해 운용되고 있습니다.

 

운용 내역

시총 규모는 1.4천억 달러로 SPY나 IVV에 비해 소규모지만 내실이 있게 운용하여 배당률은 1.26%로 높은 편입니다.

 

총보수는 0.03%로 업계에서 가장 낮으며 저비용을 바탕으로 장기 투자자에게 비용 대비 효율적인 투자 수단입니다.

 

시가총액 가중 방식으로 구성되어 있으므로, 대형 기술주(예: Apple, Microsoft, Amazon)가 높은 비중을 차지합니다.

 

SPLG (SPDR Portfolio S&P 500 ETF)

개요

2005년 11월에 상장되었으며 State Street Global Advisors가 운용하는 저비용 ETF입니다.

 

운용 내역

시가총액은 약 6백억 달러로 다른 상품에 비하여 가장 작지만, 보수비용이 0.02%로 가장 낮아 장기 투자자와 단기 거래자 모두에게 인기가 있습니다.

 

SPLG는 저비용, 안정적인 수익, 그리고 폭넓은 시장 대표성을 제공하는 ETF로 장기 투자자들에게 적합한 선택입니다.

 

종목	SPY	IVV	VOO	SPLG
상품명	SPDR S&P500 ETF Trust	iShares Core S&P500 ETF	Vanguard S&P500 ETF	SPDR Portfolio S&P500 ETF
운용사	State Street	BlackRock	Vanguard	State Street Global Advisors
상장일	1993.01	2000.05	2010.09	2005. 11월
시가총액	$545B	$577B	$148B	$62B
거래량	46.2백만 주	5.1백만 주	5.6백만 주	6.1백만 주
연수익률	31.25%	31.21%	31.19	31.20
배당률	1.2%	1.26%	1.26%	1.25%
총보수	0.09%	0.03%	0.03%	0.02%

 

상품별 주요 비교

상장일 기준

SPY는 1993.1월에 상장되었으며 그 뒤를 이어 IVV와 SPLG 순이며 VOO는 가장 최근인 2010년에 상장되었습니다.

 

시가총액

IVV는 약 5.7천억 달러로 약 8조 원(환율 1,400원 기준)으로 국내 시총 1위 기업인 삼성전자 323조에 비하여 약 2.5배가 넘는 엄청한 규모입니다.

 

또한, 코스피 시총 상위 10개 기업의 시가총액 수치를 모두 합한 수치가 831조 원인데 이는 SPY 한 종목의 시가총액에 미치지 못합니다. 이것을 보면 SPY의 규모가 어떤지 짐작할 수 있습니다.

 

2위 SPY 역시 시가총액은 807조 원이며 3위 VOO, 4위 SPLG 순으로 나타나고 있습니다.

 

배당률과 보수

배당률은 IVV와 VOO가 1.26%로 가장 높으며 SPY가 1.2%로 가장 낮은 수치를 보여주고 있습니다. 보수비용은 SPY가 0.09%로 가장 높으며 SPLG는가 0.02%로 가장 낮습니다.

 

만일 1천만 원을 투자한다면 SPY는 연간 9만 원이며 SPLG는 2만 원이지만, ETF 특성상 10년 이상 장기투자를 한다면 수수료는 각각 90만 원, 20만 원으로 10년간 수수료 차이는 70만 원이 될 것입니다.

 

여기에 약 10년간 ETF 가격은 지속적으로 상승하여 수수료 차이는 더 벌어질 것이며 상품 선택시 수수료는 중요한 요건입니다.

 

세금

일반계좌에서 SPY에 투자하여 분기별로 받는 분배금은 배당소득세 15.0%가 부과됩니다.

 

또한, 매매차익이 발생한 경우 양도소득세 22%를 납부해야 하며 연 250만 원까지는 공제받을 수 있습니다.

 

SPY를 매매하여 5천만 원의 차익이 발생하였을 때 공제액 250만 원과 양도소득세율 22%를 적용하면 1,045,000원 세금을 납부해야 합니다. 물론 매매와 관련된 비용, 보수 등은 별도이며 세금만 적용한 것입니다.

 

• SPY 매매차익 : 50,000,000원
• 공제금액 : 2,500,000원
• 과세표준 : 47,500,000원
• 양도소득세율 : 22%
• 양도소득세 : 1,045,000원

 

이와 별도로 금융소득종합과세를 위한 과세표준 금액에는 분배금은 포함이 되지만 매매차익은 포함이 되지 않습니다.

국내상장 SPY IVV VOO 바로가기

투자 조언

워런 버핏은 유언장에 재산의 90%를 S&P500에, 나머지 10%는 미국 단기 국채에 투자할 것을 명시하기도 했습니다.

 

이처럼 미국에서 S&P500은 대표적인 지수로 많은 투자자의 사랑과 관심을 받고 있습니다.

 

해외에 직접 투자하는 경우 부담해야 할 보수 및 세금 등을 잘 판단하여 투자하시기 바랍니다.

 

연금 계좌, IRP 계좌에서는 해외 직접 투자가 불가하므로 해외 지수를 벤치마크로 하고 있는 국내 상품에 투자하는 것도 좋은 대안이 될 수 있습니다.