매월 배당금을 받고 싶으면 미국 배당다우존스 ETF

최근 매월 배당금을 지급하는 ETF가 증가하고 있습니다.

이는 고령화로 인하여 연금생활을 하고 계신 분들 등 당장의 현금흐름이 필요한 분들에게 많은 도움이 되고 있습니다.

아래에서는 미국 배당다우존스 ETF 상품에 대하여 알아 보겠습니다.

1. 미국 배당다우존스 ETF 개요

 

미국 배당다우존스 지수

배당다우존스 ETF는 미국 시장에서 배당 수익률이 높은 기업들에 투자하는 ETF입니다.

미국시장에 상장된 배당지수를 추종하며 Nasdaq100 및 S&P500 ETF와 비슷한 구조를 가지고 있습니다.

 

• 다우존스 U.S. Dividend 100 지수를 추종
• 상장된 주식 중 펀더멘털이 우수하고 배당금을 꾸준히 지급해 온 고배당 기업 100개로 구성

100개 종목 선정 기준

• 배당 지속성: 최소 10년 연속 배당금 지급
• 재무 건전성: 현금 흐름, 재무 레버리지, 수익성 등 다양한 요소를 고려
• 시가총액: 유동 시가총액 상위 기업

다우존스 U.S. Dividend 100 지수는 배당 투자 전략을 추구하는 투자자들에게 유용한 지표가 될 수 있습니다.

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구성 종목

다우존스 U.S. Dividend 100 지수는 S&P Dow Jones Indices에서 산출하며, 100개의 미국 우량 배당주로 구성됩니다. 섹터별로는 금융, 헬스케어, 소비재, 산업재 등 다양한 섹터에 분산 투자되어 있습니다.

구성 섹터

2. 미국배당다우존스 ETF 종류

최근 트럼프 미국 대통령의 당선으로 인하여 미국 주식시장은 상승세를 보이고 있지만, 국내주식시장은 지속적으로 하락하고 있습니다. 이에 많은 투자자들이 미국시장으로 눈을 돌리고 있으나 국내에서 미국상품에 투자할 기회가 많이 있으니 활용하시면 좋습니다.

 

국내의 대표적인 미국배당다우존스 ETF 상품에 대해 알아보면

• TIGER (타미당, TIGER 미국다우존스배당)
• KODEX (코미당, KODEX 미국다우존스배당)
• ACE (에미당, ACE 미국다우존스배당)
• RISE (라미당, RISE 미국다우존스배당)
• SOL (솔미당, SOL 미국다우존스배당) 등의 귀여운 애칭으로 불리고 있습니다.

구 분	TIGER 미래에셋	KODEX 삼성자산	ACE 한국투신	SOL 신한투신
상장일	'23.6 월	'24.8 월	'21.10 월	'22.11월
시가총액	1.5조원	0.4조원	0.6조원	0.8조원
거래대금	221억원	75억원	68억원	42억원
총보수	연 0.01%	0.009%	0.01%	0.01%
배 당	매 월 34원(11월)	매 월 33원 (10월)	매 월 45원 (10월)	매 월 32원(11월)

상장월

상장 시기는 ACE> SOL> TIGER> KODEX이며 전체적으로 나스닥, S&P ETF 등에 비하여 다소 늦게 상품을 개발하였습니다. TIGER, ACE는 다소 늦게 상장된 후발 운용사이지만 대형사의 이점을 살려 시장점유율을 높여가고 있습니다.

시가총액

작년에 상장한 TIGER가 1.5조 원으로 가장 높으며 약 3개월 전에 상장한 KODEX는 짧은 상장기간에도 불구하고 다른 운용사들에 비해 선전하고 있습니다.

거래대금

TIGER가 일평균 221억 원으로 가장 높으며 KODEX> ACE> SOL의 순서입니다.

총 보수

금년 8월가 상장되면서 점유율 확보를 위한 운용사 간의 치열한 경쟁으로 수수료율은 KODEX가 0.009%로 가장 낮지만 다른 상품도 0.01%로 큰 차이는 없습니다.

배 당

가장 최근 월의 배당률은 ACE가 월 0.36%, 46원(1주당)으로 가장 높으며, KODEX> SOL> TIGER순으로 나타나고 있습니다. 다만, 배당률 및 금액은 배당월별로 약간 차이가 있을 수 있습니다. 

3. 어느 ETF가 좋을까

국내에 상장된 상품별 큰 차이는 없으나 가장 중요한 요소는 운용 수수료와 보수 (배당금)이라고 볼 수 있습니다.

현재 운용수수료는 KODEX가 0.009%로 가장 낮으나, 다른 상품의 경우 0.01%로 실질적인 차이는 없다고 보셔도 무방합니다.

배당의 경우도 매월 의미 있는 차이를 보이고 있지 않아 상품의 자산 규모 등을 참고하여 선택하는 것도 좋을 듯합니다.

 

다만, 나스닥이나 S&P ETF는 배당을 분기별로 하기 때문에 입금 포트폴리오를 잘 구성하셔서 1년 내내 일정한 현금흐름이 될 수 있도록 설계하는 것도 좋은 투자 방법입니다.

 

4. 노년에  미국 배당다우존스 ETF가 좋은 이유

미국 배당다우존스 ETF(예: Kodex, SOL, TIGER 등)는 매월 배당금을 지급하는 구조로 설계된 상품입니다.

연금생활자에게 특히 매력적인 이유는 다음과 같습니다.

 

1. 매월 안정적인 현금흐름 제공

• 연금생활자는 매달 생활비, 의료비 등 정기적인 지출이 발생합니다. 미국 배당다우존스 ETF는 매월 15일(영업일 기준)에 배당금을 지급하므로, 정기적인 현금흐름을 확보할 수 있습니다.
• 월말에 배당을 주는 다른 ETF와 함께 활용하면, 매월 2회 배당금 수령도 가능해져 생활비 관리가 더욱 유연해집니다.

2. 배당 성장성과 안정성

• 이 ETF는 10년 이상 연속 배당, 배당 성장, 재무 안정성 등 엄격한 기준을 충족한 미국 대표 배당주 100개로 구성됩니다154.
• 단순히 고배당이 아니라, 배당의 지속성과 성장성, 기업의 건전성까지 고려해 장기적으로 안정적인 배당 수익을 기대할 수 있습니다.

3. 연금계좌(퇴직·개인연금)에서 최적화

• 국내 상장 ETF이기 때문에 연금계좌(퇴직연금 DC형, 개인연금, ISA 등)에서 직접 투자할 수 있습니다. 미국 현지 ETF(SCHD 등)와 달리 세제 혜택(비과세, 저율 분리과세 등)도 누릴 수 있습니다.
• 연금계좌에서 월배당 ETF를 활용하면, 매월 배당금 인출(생활비) 또는 자동 재투자(복리 효과) 등 유연한 운용이 가능합니다.

4. 장기적 복리 효과와 안정성

• 배당금 재투자를 통해 복리 효과를 극대화할 수 있고, 배당 성장주 중심의 포트폴리오로 변동성은 낮추면서 장기적으로 자산을 안정적으로 운용할 수 있습니다.
• 2022년 11월 상장 이후 수익률도 SCHD 등과 비교해 경쟁력 있는 성과를 보이고 있습니다.

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